A rápida implantação da IA no setor financeiro coloca em risco a segurança e o ROI

A urgência em garantir a segurança dos dados no setor BFSI impulsiona uma adoção acelerada da IA, sem controles adequados nem qualidade dos dados, afetando a precisão e o retorno do investimento.

O avanço da inteligência artificial (IA) no setor financeiro está a gerar tensões entre a necessidade de inovação e os riscos associados à segurança e precisão dos dados. É o que revela o relatório The State of Data Infrastructure Sustainability, elaborado pela Hitachi Vantara, que analisa o estado das infraestruturas de dados no setor bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI).

De acordo com os resultados, 71% das organizações do setor afirmam ter implementado ferramentas de IA diretamente em ambientes reais, sem fases prévias de testes controlados. Apenas 4% dos responsáveis de TI reconhecem utilizar ambientes de teste seguros antes da implementação dessas tecnologias, o que evidencia uma estratégia de adoção precipitada.

Uma das principais causas é a prioridade dada à segurança dos dados, acima da qualidade dos mesmos. 48% dos inquiridos indicam que esta é a sua principal preocupação na implementação de soluções de IA, contra 21% de precisão média nos modelos e disponibilidade adequada de dados em apenas 25% dos casos. Este desequilíbrio tem um impacto direto no retorno do investimento (ROI) destas iniciativas.

O estudo, realizado com responsáveis pela tecnologia em empresas BFSI, identifica como ameaças principais a perda de dados por erros ou ataques, o que seria «catastrófico» para 84% dos participantes. A isso se soma o medo de vazamentos causados por falhas de IA (36%) e ataques com ferramentas de IA (32%).

Essas preocupações são baseadas na realidade operacional do setor, onde o modelo de negócios se sustenta na confiança do cliente. Como destaca Mark Katz, CTO de Serviços Financeiros da Hitachi Vantara: “O modelo de negócios dos serviços financeiros está intrinsecamente ligado à confiança. O dano à reputação é um risco significativo, pelo que, na nossa indústria, a interação entre segurança e precisão é um desafio crítico e complexo”.

Rumo a uma infraestrutura mais robusta e sustentável

Apesar das lacunas identificadas, o relatório aponta uma evolução para práticas mais responsáveis. 42% dos executivos estão a apostar na experimentação controlada como forma de construir as capacidades internas necessárias. Paralelamente, detecta-se uma tendência para integrar a sustentabilidade tecnológica em todas as camadas, desde hardware energeticamente eficiente até ao design de modelos e práticas de gestão de dados otimizadas.

Outro aspeto destacado é a necessidade de simplificar e unificar os sistemas. Isto implica avançar para plataformas de dados híbridas mais coerentes, automatizar a segurança e garantir a resiliência dos dados. Neste sentido, o uso da IA para reforçar as estratégias defensivas (como sistemas de armazenamento imutável, restauração automática e deteção de ameaças) surge como uma abordagem emergente.

O relatório sublinha que, embora o setor financeiro esteja na vanguarda da adoção da IA, a falta de planeamento ameaça limitar o seu potencial. Para Alenka Grealish, codiretora de Inteligência Generativa de IA na Celent, apenas as organizações que priorizarem a segurança, a precisão e a ética no seu roteiro poderão gerar vantagens competitivas sustentáveis e manter a confiança dos seus grupos de interesse.

A velocidade na adoção da IA não deve comprometer a responsabilidade. As instituições financeiras devem abordar as suas estratégias com uma visão de longo prazo, reforçando a qualidade e a governança dos dados, se quiserem capitalizar com sucesso a transformação tecnológica do setor.